惠盈财富 2026 年 4 月外汇行政处罚信息分类汇总分析

（来源：智汇大叔）

2026 年 4 月外汇行政处罚信息分类汇总分析

统计说明

数据来源：本次统计数据来源于国家外汇管理局全国36 家省、市分局官方行政处罚公示专栏。

统计时段：2026 年 4 月 1 日至 2026 年 4 月 30 日期间对外公示的全部外汇行政处罚案件。

一、整体情况

2026年4月公示的外汇处罚信息涉及的主体是个人24人、银行、非银行金融机构、外贸企业16家三类。外汇处罚案例涵盖了从货物贸易、服务贸易到资本项目及日常经营登记的各个方面。

个人违规集中于“非法买卖外汇”，表明个人外汇合规意识仍需加强；银行和非银行金融机构违规主要为业务审查义务履行不到位、资料报送等，需强化内控合规管理；企业违规则涉及登记、资金用途、结汇等全流程环节，需进一步提升外汇业务合规意识。

违法行为类型主要是涉及以下几个方面：1、非法（变相、私自、倒买倒卖）买卖外汇；2、逃汇与违规转移资金；3、违规办理外汇业务；4、违反外汇登记管理及报送规定；5、未按规定履行登记或报送义务等几个方面。

2026 年 4 月期间对外公示的全部外汇行政处罚案件中涉及到下列省市地区：辽宁、江苏、福建、江西、山东、河南、湖北、广东、广西、重庆、四川、甘肃、新疆、宁波、厦门。

二、按违规类型分类明细汇总

1、**银行（中国）有限公司**分行。未按规定办理境外个人结汇业务；罚没款金额：65.07万元。

2、***有限公司。非法买卖外汇；处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十五条；处罚类别：警告、罚款；罚没款金额38.50万元。

3、**科技股份有限公司。违法事实：违反规定擅自改变外汇资金用途，处罚依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十四条，处罚类别：罚款，罚没款金额51.28万元。

4、***商业银行股份有限公司**分行。违法行为类型：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款;《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第四十八条第一款。违法事实：办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条第（一）项；处罚类别：没收违法所得、罚款；罚没款金额：30.00万元

5、****新材料科技有限公司。违法行为类型：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第二十三条和《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）第四条；违法事实：非法结汇。处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十一条第二款。处罚类别：罚款。罚没款金额：202.01万元。

6、***农村商业银行股份有限公司。违法行为类型：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条第一款。违法事实：未尽职审查办理货物贸易项下收汇业务。处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条第（一）项。处罚类别：罚款、没收违法所得。罚没款金额：44.45（万元）。

7、***银行***省分行。违法行为类型：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第二十三条、《国家外汇管理局关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知》（汇发〔2024〕11号）第三条。违法事实：办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条。处罚类别：罚款。罚没款金额：41.00万元。

8、****金骐五金机械制造有限公司。违法行为类型：《外国投资者境内直接投资外汇管理规定》（汇发〔2013〕21号文印发）第六条第一款；《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2015〕13号）第一条第（三）项；违法事实违反外汇登记管理规定。处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条第（五）项。处罚类别：警告，罚款。罚没款金额：4.00万元。

9、*****银行股份有限公司***分行。违法行为类型：《外债登记管理办法》（汇发〔2013〕19号文印发）第三章第十七条；《资本项目外汇业务指引（2020年版）》（汇综发〔2020〕89号文印发）8.1非银行债务人外债账户开立、使用及关闭之审核原则第二条第六点。违法事实：违反规定办理资本项目资金收付。处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条第（二）项。处罚类别：没收违法所得，罚款；罚没款金额：30.46万元。

10、*****有限公司。违法行为类型：《中国人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知》（银发〔2017〕9号）第十条第一款；违法事实：违反外汇登记管理规定；处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条第（五）项；处罚类别：警告，罚款；罚没款金额12.00万元。

11、*******投资有限公司；违法行为类型：《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》（汇发〔2020〕6号文印发）第二十七条第三项；违法事实未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料；处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十八条第二项；处罚类别：警告，罚款；罚没款金额4.00万元。

12、***股份有限公司***市分行。违法行为类型：《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号)第十二条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第二十三条、《国家外汇管理局关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知》（汇发〔2024〕11号）第三条；违法事实：办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条；处罚类别：没收违法所得、罚款；罚没款金额42.31万元。

13、******银行股份有限公司***支行。违法行为类型：《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号）第二十三条；违法事实：违反外汇登记管理规定；处罚依据《外汇管理条例》第四十八条；处罚类别：罚款；罚没款金额3.00万元。

14、****食品进出口有限公司。违法行为类型：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第七条；违法事实：违反规定将外汇汇入境内；处罚依据；《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十一条；处罚类别；罚款、没收违法所得；罚没款金额176.49万元。

15、******国际贸易有限公司。违法行为类型：《结汇、售汇及付汇管理规定》（银发〔1996〕210号）第三十二条；违法事实：非法买卖外汇；处罚依据：《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十五条；处罚类别：警告，罚款；罚没款金额0.27万元。

16、*******进出口贸易有限公司。违法行为类型：《外汇管理条例》（国务院令第532号）第十二条第一款，《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第七条；违法事实：：违反规定将境内外汇转移境外；处罚依据：依据《外汇管理条例》（国务院令第532号）第三十九条；处罚类别：罚款；罚没款金额43.75万元

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